投資11ヶ月目の成果

2024年8月14日

2024年7月の成果をまとめます。全体的に動きのない１ヶ月でした。株主優待も配当金もまったくもらえなかったですし、対象銘柄が少なすぎてクロスも仕込めませんでした。

一つだけ変化があったのは「さわかみ投信」が主催する「長期投資家デビュープログラム」が開始したことです。これは毎月送られてくる動画をみて、その内容に関するアンケートに答えることで毎月1,000円分の投資信託をいただけるというものです。３年間かけて行われるもので、すべてヌケモレなく参加すると合計36,000円分になります。

途中で解約したり、３ヶ月以上参加をサボると権利を失うので毎月忘れずに参加して、３年間続けたいと思っています。そのときに増えているようなら解約して高配当株購入資金に充てたいなと考えています。

まずは結論！投資11ヶ月目の成果

①　ワンルームマンションは先月比-10,877円。全体収支は+23,770円で着地

②　S&P500への積み立て７ヶ月目。合計61,630円となり購入金額合計58,202円に対して5.9%のリターン。

③　年間配当金は10,116円に。ついに10,000円を突破！！

ワンルームマンションの収支

特に大きな動きはなく想定通りの収支となりました。固定資産税の支払いが３ヶ月に１回あるので、その月はマイナス収支となってしまいます。不動産を持っているとなにか起こるんじゃないかとか色々考えてしまって落ち着きません。不動産投資にはあまり向いてないなと感じているところです。

8ヶ月目となる2024.7の収支は-10,877円となり累計収支が23,770円となりました。3ヶ月に1回固定資産税の支払いがあるせいで、+4,000円を3ヶ月回して-15,000円税金で持っていかれるので、3,000円ほどマイナスになってしまいます。年間で12,000円ほどのマイナスがでることになり、トータル収支が目減りしてしまいます。

確定申告の還付金が12,000円以上ないと完全な赤字になってしまうため結構心配しています。1回目の還付金が一番金額としては高くなるとも聞くので、２回目の還付金がどうなってしまうのかなと心配です。

S＆P500の積立投資７ヶ月目！

S＆P500に毎月5,000円の積立を行っています。７カ月目となり入金額は35,000円となりました。そのほかちまちまと貯めた楽天ポイントを成長投資枠にポイント投資しています。色々なポイ活アプリを使ってみましたが、Tictok Liteが体感1週間に200ポイントくらい貯まるので一番効率がいいなと感じています。

2024年7月31日時点で積立投資枠は37,108円、成長投資枠は24,522円の合計61,630円となり、入金額合計58,202円に対するリターンは+3,428円の5.9%増となりました。

14％を超えていた先月と比較するとかなり減ってしまったなという印象を持っていますが、長期でもつことに意味があるので、今後も慌てずにこつこつと積み立てていきます。

※下のグラフは左が積立投資枠の結果、右が成長投資枠の結果を表しています。